解读《山东省小额贷款公司分类评级办法》

2023年12月，山东省地方金融监督管理局印发了《关于印发<山东省小额贷款公司分类评级办法>的通知》（鲁金监发〔2023〕9号，以下简称《办法》）。现将有关政策解读如下：

一、出台背景

《山东省小额贷款公司分类评级办法》（鲁金监发〔2020〕9号）于今年11月12日到期，为保持政策的连续性，使分类评级指标、过程和结果更加公平合理，我们立足行业监管发展需要，根据《山东省地方金融条例》《中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕86号）等规定，对原《评级办法》进行了修订完善，从而为规范小额贷款公司经营活动、实施分类监管提供政策保障。

二、起草依据

依据《山东省地方金融条例》《中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕86号）等法律法规和政策规定。

三、主要内容

修订后的《评级办法》共分5章16条，包括总则、评级指标及方法、评级结果及运用、组织实施和附则等内容，主要内容如下：

第一章，总则。主要包括制定本办法的依据，分类评级的定义、分类评级范围和分类评级遵循原则。

第二章，评级指标及方法。主要从公司治理、业务发展、合规经营、风险防控、信息披露和监管评价等六个方面进行评级打分，并确定加减分原则。

第三章，评级结果及运用。明确分类评级确定五个等次，对小额贷款公司实施分类监管。

第四章，组织实施。明确分类评级工作程序为机构自评、县级初审、市级复审、省局审定四个环节。

第五章，附则。明确办法生效日期和有效期限。

四、关于施行日期的说明

本《办法》的公布日期是2023年12月1日，施行日期是2024年1月2日。